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承德市保險銷售從業人員流動管理自律規約(2019年版)文章作者:承德市保險行業協會  發布時間:2019/11/25  瀏覽次數:3607

                        第一章 總則
  第一條 為規范保險銷售從業人員業內流動行為,公平競爭,營造保險銷售從業人員良好的流動秩序,根據《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國合同法》、《保險銷售從業人員監管辦法》等有關法律法規,結合我市實際情況,經各保險公司共同協商,特制訂《承德市保險銷售從業人員流動管理自律規約》(以下簡稱《規約》)。
  第二條 本《規約》適用于在承德市轄區內的保險公司及其分支機構和險銷售從業人員(即與保險公司簽訂《保險代理合同》的所有人員)。
  第三條 本《規約》所指的保險銷售從業人員,是指受保險人委托,向保險人收取代理手續費,并在保險人授權范圍內代為辦理保險業務的人員。
  各保險公司應教育、監督和要求保險銷售從業人員,嚴格執行營銷員執業證登記制度,必須持有《保險銷售從業人員執業證》上崗,禁止無證人員以任何形式招攬業務。
  第四條 各公司應樹立科學的人才觀,立足于自我培養為主,建立具有自己企業文化的銷售隊伍。尊重銷售從業人員的自主擇業權,對符合委托代理協議約定解除條件的銷售人員,應指導并協助其結清業務、財務關系等。
                       第二章 自律規范
  第五條 保險銷售從業人員和保險公司應按照《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國合同法》的要求,應遵守誠實信用原則,簽訂《保險代理合同》,依法約定雙方的權利和義務,依法成立的合同對雙方都具有法律約束力,不得擅自變更或解除。
  第六條 保險銷售從業人員應當品行良好,具有從事保險代理業務或者保險經紀業務所需的專業能力。保險銷售從業人員辦理保險業務活動中不得有下列行為:
  (一)欺騙保險人、投保人、被保險人或者受益人;
  (二)隱瞞與保險合同有關的重要情況;
  (三)阻礙投保人履行本法規定的如實告知義務,或者誘導其不履行本法規定的如實告知義務;
  (四)給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的利益;
  (五)利用行政權力、職務或者職業便利以及其他不正當手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同;
  (六)偽造、擅自變更保險合同,或者為保險合同當事人提供虛假證明材料;
  (七)挪用、截留、侵占保險費或者保險金;
  (八)利用業務便利為其他機構或者個人牟取不正當利益;
  (九)串通投保人、被保險人或者受益人,騙取保險金;
  (十)泄露在業務活動中知悉的保險人、投保人、被保險人的商業秘密。
  第七條 保險銷售從業人員與保險公司之間的代理關系終止或一方提出解約的,雙方應及時按有關規定或雙方約定辦理相關手續。保險銷售從業人員或保險公司單方提出解約的,應提前30日提出書面申請或發出書面通知。保險從業人員與保險公司經協商一致,可依法解除保險代理合同。
  第八條 保險銷售從業人員與保險公司解除保險代理關系后,對原保險公司負有保密義務。
  第九條 保險銷售從業人員與保險公司解除代理關系后,不得詆毀原保險公司,或對原保險公司作不公平的評價和不合理的比較;不得動員其原代理的保險公司客戶退保,而向其現代理的保險公司投保;不得到原代理的保險公司職場采取爭取、游說、鼓動、引誘等方式,策動其他保險代理從業人員轉入現代理的保險公司。
  第十條 保險銷售從業人員不得隨意變更代理關系,如需變更,必須與原保險公司解除代理合同,并按原保險公司的勞動人事管理、財務管理、物業管理等制度完清手續,否則其他保險公司不得與其建立保險代理關系。
  第十一條 保險公司應該尊重保險從業人員的正常流動,保障保險從業人員的流動秩序,不以任何不正當理由阻撓保險從業人員的合理流動。
                     第三章 保險銷售從業人員流動管理
  第十二條 各公司應當及時、準確、完整地在“中國銀保監會保險中介監管信息系統”中登記或變更新保險銷售人員個人基本資料、從業情況、培訓教育情況、獎懲情況等內容。各公司應確保本公司保險銷售人員管理系統與中介監管系統中保險銷售人員各項數據的一致性。
  第十三條 公司與銷售人員簽約時,應明確告知本《規約》的自律要求、入職及離職手續的處理流程,并按相關規定辦理《保險銷售從業人員執業證書》,服務期從公司與銷售人員簽訂合同之日開始計算。要對銷售人員進行誠信和自律教育,遏制少數保險銷售人員頻繁流動的不良行為和有組織的集體跳槽行為。
  第十四條 各公司接收業內保險銷售人員不得聘用以下人員:
  (一)尚未取得原公司離職證明的銷售人員。
  有以下情況之一的銷售人員不受此限制:
  1、合同期滿原公司未與其續約的;
  2、原公司被依法宣告破產的;
  3、原公司被吊銷營業執照、責令關閉、撤銷或解散的。
  (二)由其他公司培訓不滿6個月的銷售人員。符合下列條件之一的除外:
  1、有證據表明不拖欠或已退還公司相關培訓費用的;
  2、公司主動解除委托代理合同或勞動合同、已經簽發離司證明的銷售人員不受此限制。
  (三)因違規侵占、截留、挪用保費尚未結案,或與保險機構簽訂有培訓等經濟補償協議未履行的保險從業人員。
  第十五條 各公司在增員過程中不得有以下行為:
  1、夸大誤導傭金收入或手續費收入,發布、宣傳傭金或手續費的廣告;
  2、進行同業公司間的對比性宣傳,甚至詆毀、貶低或負面評價其他公司;
  3、向其他公司進行整建制營銷團隊的挖角,唆使、指使轉司營銷員回原公司鼓動、誘導其他保險銷售人員集體轉司;
  4、以非正當渠道獲取同業公司銷售人員的非公開資料;
  5、利用同業公司的工作職場開展增員活動或張貼增員招聘廣告;
  6、唆使、暗示被增員人員偽造相關證明文件;
  7、向未取得原公司離職證明的銷售人員發放本公司的工號或業務代碼,為其印制名片,允許其開展各種業務活動,向其支付傭金等;
  8、招募代理制保險銷售人員時,未在廣告、宣傳手冊及口頭宣傳和解釋中加以明確說明,明示或者暗示是在招聘公司員工,或者承諾將其轉為公司員工;
  9、招募代理制保險銷售人員的活動未與公司員工招聘活動分開進行;
  10、錄用最近12個月內已服務過兩家保險公司,且至少在一家公司服務時間不足3個月的人員;
  11、其他擾亂行業經營秩序的行為。
若銷售人員出現上述行為,有證據表明所屬公司知悉相關情況的,視同其所屬公司的行為。
  第十六條  保險公司
  營銷員流動流程:提出申請解除保險代理合同(書面)→公司受理、簽發申請回執→辦理業務、財務交接等相關離司手續→簽發離司證明→注銷執業證→新公司報到、簽訂《保險代理合同》→登記注冊執業證→上工號→展業。
  第十七條  申請解除保險代理合同
  (一)銷售人員遞交離職申請時,公司應為其出具回執,作為收到離職申請的憑證,回執應加蓋本公司公章或主管領導簽字確認。回執由公司統一制作,一式兩份,雙方各執一份。
  (二)對于參加公司組織培訓的營銷員,在公司服務期滿6個月后才能業內流動,服務期的認定時間從公司與營銷員簽訂合同之日開始計算。
  第十八條  流出手續
  對符合離職條件的保險代理從業人員,其轉出保險公司應在接受解約申請書后30日內,按相關規定辦妥解約手續,收繳《保險銷售從業人員執業證》及相關單證、票據、資料等,結清財務和辦理相關業務等相關手續,出具公司統一格式的離職證明;此后5個工作日內在“中國銀保監會保險中介監管信息系統執業管理子系統”中注銷其執業登記。不同意離職的,應在銷售人員提交離職申請之日起3個工作日內向該人書面說明理由,并退回離職申請。
  第十九條 流入手續
  (一)各公司接受業內流動保險銷售人員時,要在“中國銀保監會保險中介監管信息系統執業管理子系統”里查詢該銷售人員的身份信息及從業記錄,確認《保險銷售從業人員執業證》注銷狀況,審核離司證明,離司證明復印件作為附件存入《保險銷售從業人員檔案》中。
  (二)公司接收符合條件的銷售人員入司,應在辦妥入司手續后5個工作日內,及時在中介監管信息系統執業管理子系統中申請登記注冊該營銷員的《執業證》。
  第二十條 各公司應嚴格規范保險銷售人員的業內流動行為
  (一)不得同時與兩家(含兩家)以上保險公司簽訂委托代理協議(合同);
  (二)不得在未與原公司辦結離司手續前,參與轉入公司的業務活動;
  (三)不得對不同保險公司保險產品內容做不公平或者不完全比較;
  (四)利用行政處罰結果或者捏造、散布虛假事實,詆毀原公司、保險中介機構或者個人的信譽;
  (五)應向新、老客戶告知自己的新身份,不得用原公司身份招攬新契約業務;
  (六)誘導、唆使投保人終止、放棄原公司有效的保險合同,購買新公司的保險產品,且損害投保人利益;
  (七)不得泄露原公司商業機密及涉及客戶隱私的相關資料;
  (八)不得到原公司或其他公司游說鼓動其他營銷員轉司;
  (九)不得對轉入公司隱瞞在原公司的不良行為;
  (十)串通投保人、被保險人或者受益人騙取原公司保險金或者保險賠款;
  (十一)中國保監會規定的其他擾亂保險市場秩序的行為。
                    第四章 自律檢查和違約處理
  第二十一條 協會專業委員會和自律檢查組負責本規約的執行檢查。
  第二十二條 規約的檢查分常規檢查、專項檢查和舉報檢查等形式。各公司須積極配合,主動提供相應的資料,舉報公司(舉報人)應提供相應的證據。
  第二十三條 公司違反本規約各相關條款,由自律檢查組進行調查確認,由相關專業委員會根據情節輕重給予處理;
  (一)協會對違約公司及相關責任人做通報批評,并報保監部門備案;
  (二)協會向違約公司發送整改通知,限時改正,相關責任人做出書面檢查;
  (三)視公司違約情節給予1000-10000元的懲戒處理;
  (四)情節特別嚴重、對行業產生重大影響的,報保監部門處理。
  第二十四條 對保險銷售人員違反規約及條約的,視情節或后果輕重,予以以下處理:
  (一)本人做出書面檢查,立即整改,處以個人懲戒金500-1000元。
  (二)業內通報批評,保險行業協會給予1-3年執業證延期注冊懲戒;
  (三)業內通報批評,錄入河北省保險協會《特別關注保險銷售從業人員信息系統》,列入“黑名單”,直至禁止從事保險行業工作。

                       第四章 附則
  一、本規約自下發日始正式執行;
  二、本規約的修訂、解除由三分之二以上公司通過后實施。


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